Anticiper la transmission de son patrimoine, c’est bien plus qu’une question fiscale. C’est une décision structurante, qui permet d’organiser, de protéger et de pérenniser ce que vous avez construit.
Pourquoi anticiper ?
Parce que transmettre sans préparation, c’est exposer ses proches à une fiscalité lourde, à des conflits potentiels, ou à des actifs mal répartis. À l’inverse, une transmission pensée en amont permet de :
- Réduire la pression fiscale grâce aux abattements (100 000 €/enfant tous les 15 ans)
- Structurer les actifs (SCI, démembrement, holding) pour garder le contrôle tout en préparant le passage de relais
- Utiliser des véhicules comme l’assurance-vie ou le don manuel pour plus de souplesse
Notre accompagnement :
- Audit patrimonial et estimation des droits futurs
- Construction d’une stratégie de transmission progressive
- Coordination avec notaire, expert-comptable et fiscaliste
- Intégration des aspects humains : équité, pérennité, valorisation du patrimoine
Notre promesse : transformer un sujet sensible en levier de paix familiale et d’efficacité financière.